Recorrências

Passo a passo

1. Abra Recorrências e crie uma nova.
2. Informe descrição, tipo, categoria, valor, dia do mês e a frequência: mensal, anual ou a cada N meses (trimestral, semestral…). Defina o início e, se houver, o fim.
3. Para uma despesa que sai no cartão, escolha o cartão de crédito.
4. Pause, retome, edite ou exclua quando algo mudar.
5. Use Lançar para registrar uma ocorrência em uma conta da mesma moeda; é possível ajustar o valor daquela ocorrência.
6. Na aba Calendário, veja as ocorrências do mês (receitas em verde, despesas em vermelho; itens de cartão de crédito ficam ocultos até você marcar "Mostrar itens de cartão de crédito"). Clique em uma para editar, lançar, mover, pular, pausar ou excluir, ou arraste-a para outro dia do mesmo mês.

Como fica na tela

Dicas

• Recorrências são previsões: não alteram saldos. O saldo só muda quando você lança uma ocorrência.
• Elas alimentam o Fluxo projetado só nos meses em que ocorrem, entre a data de início e a de fim. Uma ocorrência já lançada deixa de contar como previsão.
• Pausar tira a recorrência do Fluxo projetado e do Resumo do ano, e não permite lançar ocorrências; retomar a traz de volta. Excluir mantém os lançamentos já feitos.
• Em frequências anuais ou a cada N meses, o mês da data de início define o ciclo (início em março e anual = todo março). Em meses mais curtos, vale o último dia.
• Os totais mensais mostram o valor equivalente por mês (anual ÷ 12). Receitas e despesas recorrentes sem lançamento também entram no Resumo do ano, só nos meses do ciclo; um lançamento do mesmo tipo e categoria no mês evita contar duas vezes. No Resumo, a data de início é ignorada para o passado.
• Despesa ligada a um cartão não é lançada em conta: faz parte da fatura prevista e, quando a fatura daquele mês é importada, ela a substitui.
• Calendário: mover uma ocorrência para outro dia vale só para aquele mês ou, se você escolher "este mês e os seguintes", muda o dia da recorrência a partir dali (meses anteriores já lançados não mudam). Só é possível mover dentro do mesmo mês e antes de lançar; a nova data precisa estar entre o início e o fim da recorrência.
• Pular este mês tira a ocorrência da previsão e do Resumo daquele mês, sem pausar a recorrência; "Restaurar" desfaz. Despesas ligadas a cartão aparecem no calendário, mas não podem ser movidas, lançadas ou puladas porque seguem a fatura.
• Se você editar o dia, o intervalo ou a data de início da recorrência, as exceções de mês (movidas ou puladas) são descartadas.