Lançamentos e saldo
Cada conta tem um extrato com lançamentos, saldo atual e saldo projetado.
Passo a passo
- Abra uma conta na lista.
- Registre receitas e despesas informando data, valor, descrição e categoria.
- Se o saldo divergir do banco, ajuste o saldo atual na própria tela da conta (conciliação).
- Compare o saldo atual com o saldo projetado, que também conta os lançamentos de data futura.
- Em Movimentações, a lista abre no mês corrente; use De e Até para listar outro período (Limpar mostra tudo).
Exemplo
Salário de R$ 2.500,00 no dia 5 aumenta o saldo; aluguel de R$ 800,00 o reduz.
Como fica na tela
Dicas
- Saldo atual = saldo-base mais os lançamentos até hoje. Lançamentos com data futura entram só no saldo projetado.
- O saldo projetado da conta não inclui recorrências nem cartões; eles aparecem no Fluxo projetado do Painel.
- Ajustar o saldo não cria lançamento: grava um ponto de conciliação datado, que vira a nova base; só lançamentos posteriores a ele são somados. O histórico é preservado.
- Alterar o valor de um lançamento que já conta no saldo atual muda o saldo atual pela diferença.
- O filtro por período só muda a lista de movimentações: os saldos atual e projetado sempre consideram todos os lançamentos.
- Lançamentos nas categorias Transferências e Investimentos afetam o saldo, mas ficam fora de receitas e gastos do Resumo do ano.
- Importar um extrato XP ou Unicred por e-mail concilia o saldo na data do extrato.