Resumo do ano

Passo a passo

1. Abra o Painel e procure a seção Resumo do ano; há um quadro para cada moeda.
2. Receitas no ano e Gastos no ano mostram o acumulado e a variação em relação ao mesmo período do ano anterior (no mês corrente, só até o mesmo dia). A comparação usa só lançamentos reais; sem dados no ano anterior, mostra 0,0%.
3. Todos os totais consideram apenas de 1º de janeiro até o dia de hoje. Saldo do ano é receitas menos gastos; a taxa de poupança é a parte das receitas que sobrou (saldo ÷ receitas; 20% = sobram R$ 20 a cada R$ 100 recebidos). Média mensal: o valor grande é a média de gastos por mês e, logo abaixo, a média de receitas (totais ÷ meses decorridos, incluindo o corrente). Os ícones i explicam cada valor.
4. No gráfico, as barras são as receitas e os gastos de cada mês já realizado; as linhas tracejadas são a tendência.
5. Leia as frases abaixo do gráfico: sentido da tendência, mês de maior gasto e peso dos cartões.
6. Em Onde mais gastou, veja as cinco categorias que mais pesam nos gastos do ano.

Dicas

• Gastos = despesas lançadas nas contas + compras das faturas de cartão importadas. A compra de cartão conta no mês de referência da fatura: para XP, o mês do vencimento; para Unicred, o mês de referência impresso na fatura.
• Ficam de fora, em receitas e gastos, os lançamentos e compras de categorias marcadas como movimentação interna. Por padrão são Transferências e Investimentos; em Categorias você pode marcar ou desmarcar qualquer categoria, e a marca vale mesmo que ela seja renomeada. Ao criar na conta um lançamento de despesa cuja descrição indica pagamento de fatura, o sistema o classifica como Transferências para o gasto não aparecer duas vezes, no cartão e na conta; edite o lançamento para mudar.
• Lançamentos e recorrências: para cada recorrência ativa que já ocorreria em um mês passado ou neste mês (dia já chegou), o valor cadastrado é somado quando não há, no mesmo mês, um lançamento dessa recorrência nem um lançamento do mesmo tipo e da mesma categoria. Cada recorrência é avaliada separadamente: salário e adiantamento se somam. Recorrência de cartão é coberta pela fatura importada daquele cartão e mês. Os ícones i de Receitas e Gastos no ano mostram quanto vem de recorrências ainda sem lançamento.
• A data de início da recorrência é ignorada no Resumo (assume-se que a receita ocorreu o ano todo); a data de fim e a pausa são respeitadas. Frequências anuais ou a cada N meses entram só nos meses do ciclo.
• Recorrências em categorias de movimentação interna nunca entram. Despesas avulsas só aparecem se lançadas em uma conta ou em uma fatura importada: faturas ainda não importadas e parcelas não entram no realizado.
• Tendência: reta calculada sobre os meses já fechados (o mês corrente só entra se for o único). Estável significa variação menor que 3% ao mês.
• Diferença para o Fluxo projetado: o Resumo olha para trás (receitas e gastos por competência, sem transferências nem investimentos); o Fluxo olha para frente (saldo de caixa, com tudo que mexe no saldo, e cartões pelo vencimento).