Fluxo projetado e evolução mensal

Passo a passo

1. No Painel, em Fluxo projetado, veja o Saldo atual de cada moeda e o saldo final projetado de cada um dos próximos 12 meses (a partir do mês corrente).
2. A tabela detalha cada mês: Variação nas contas (lançamentos com data futura), Recorrências (previstas e ainda não lançadas), Parcelas de cartão (faturas importadas e parcelas futuras), Recorrências de cartão (previstas e ainda não lançadas) e Gasto médio em cartão (projeção dos meses sem fatura importada).
3. O saldo projetado de um mês é o saldo das contas no fim daquele mês mais tudo o que as recorrências e os cartões acumulam do mês corrente até ele.
4. Em Evolução mensal, veja o saldo somado das contas ao fim de cada mês: 11 meses anteriores, o mês atual e 12 seguintes.

Dicas

• O fluxo só olha para o futuro, a partir de amanhã. Tudo o que já aconteceu está no saldo atual.
• Recorrências: só as ativas, nos meses do ciclo, entre a data de início e a de fim, e ainda não lançadas. Ao lançar uma ocorrência ela vira lançamento na conta e deixa de ser contada de novo como previsão.
• Cartões entram como saída no mês do vencimento da fatura. Faturas importadas com vencimento futuro valem o total das compras; fatura com vencimento já passado não entra (o pagamento deve estar no saldo da conta).
• Gasto médio em cartão: nos meses sem fatura importada, o fluxo usa a média das faturas do cartão (mês de vencimento atual e dois anteriores) como gasto esperado. Desse valor são descontadas as parcelas futuras e as recorrências de cartão já projetadas; só o que sobrar entra, e nunca fica negativo. O total de cartão do mês é, portanto, no mínimo a média. Fatura manual no mês é só um piso: não apaga parcelas nem média, e o total do cartão no mês é no mínimo o valor dela. Cada cartão é calculado separadamente, e cartão sem fatura nesses 3 meses não tem projeção.
• Parcelas futuras são projetadas a partir da fatura mais recente de cada cartão, uma por mês, com o mesmo valor. Em um mês que já tem fatura importada do cartão, vale só a fatura, para não contar duas vezes.
• Despesa recorrente ligada a um cartão faz parte da fatura prevista; quando a fatura do mês é importada, ela a substitui.
• Não lance na conta, com data futura, o pagamento de uma fatura que o fluxo já considera: ele seria contado duas vezes. Lance quando o pagamento ocorrer.
• A Evolução mensal não inclui recorrências nem cartões; os meses futuros só refletem lançamentos já datados no futuro.
• Resumo do ano e Fluxo projetado respondem a perguntas diferentes: o primeiro é o realizado do ano (por competência); o segundo é o saldo de caixa esperado.